octobre 1, 2022
Self-Employment Tax 

Qu’est-ce que l’impôt sur le travail indépendant et quels sont les moyens de le réduire ?

Vous êtes votre propre patron !

Sur cette note, le travail indépendant a connu un taux d’augmentation intéressant parmi les jeunes professionnels qualifiés. Un travailleur indépendant ne travaille pas dans une entreprise ou une organisation sur un système régulier basé sur le salaire. Ils travaillent plutôt pour eux-mêmes et sont responsables de leurs propres revenus.

Avec le gain de revenu vient le paiement de l’impôt ! Si vous êtes considéré comme un pigiste, un entrepreneur indépendant ou un entrepreneur percevant un revenu secondaire ou un revenu qui n’est pas considéré comme un salaire fixe, vous êtes considéré comme un travailleur indépendant et il vous incombe désormais de payer la taxe sur le travail indépendant.

Avec le monde en évolution rapide vient l’outil rapide et le plus fiable, calculateur d’impôt indépendant. Avec l’aide de ce calculateur d’impôt, vous n’avez pas à vous soucier d’une autre responsabilité fiscale.

Jetons un coup d’œil à tout ce que vous devez savoir sur le travail indépendant, les impôts sur le travail indépendant et les déductions fiscales.

Impôt sur le travail indépendant

Comprendre ce qu’est l’impôt sur le travail indépendant

La taxe sur le travail indépendant, également connue sous le nom de taxe SE, enregistre essentiellement la taxe sur la sécurité sociale et l’assurance-maladie, qui est une assurance maladie pour les personnes qualifiées de travailleurs indépendants. C’est similaire au concept de taxe sur les salaires qui est retenue sur le salaire, la différence étant qu’ici, elle n’est pas déduite de votre salaire mais que vous devez payer la taxe pour vous-même.

Qui est responsable du paiement de la taxe sur le travail indépendant?

En tant que travailleur indépendant, si vos revenus dépassent la valeur de 400 $, vous êtes alors admissible à payer la taxe sur le travail indépendant. Cela s’applique à toute personne relevant de la catégorie des travailleurs indépendants. L’IRS énonce différentes règles et réglementations basées sur différentes sources de revenus.

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Taux d’imposition du travail indépendant

Un propriétaire de petite entreprise, un pigiste ou un entrepreneur indépendant, qu’il s’agisse d’un travail indépendant, l’individu est responsable de payer un taux d’imposition de 15,3 %.

Le pourcentage de taux d’imposition mentionné ci-dessus est divisé en deux segments :

  • Taux de cotisation à la Sécurité Sociale : 12,4%
  • Taux d’imposition de l’assurance-maladie : 2,9 %

La taxe de sécurité sociale définit l’assurance vieillesse, survivants et invalidité. Alors que la taxe Medicare définit l’assurance médicale.

Le taux d’imposition et la limite maximale des revenus utilisés au début de l’année d’imposition restent les mêmes pour toute l’année, même si le taux d’imposition ou la limite maximale des revenus changent au cours de la même année d’imposition. Les taux modifiés seront alors applicables à partir de la prochaine année d’imposition consécutive.

Déterminer comment calculer l’impôt sur le travail indépendant

Guide étape par étape sur la façon de calculer votre impôt sur le travail indépendant.

  1. La première étape consiste à calculer et à totaliser vos gains nets provenant d’un travail indépendant.
  2. La deuxième étape consiste à réduire toutes les dépenses d’entreprise du revenu d’entreprise avant de calculer votre revenu total net aux fins du paiement de l’impôt.
  3. Le processus de réalisation de la deuxième étape est accompli en remplissant une annexe C dans le cadre du formulaire IRS 1040 qui est une déclaration de revenus annuelle.
  4. Les pigistes, entrepreneurs indépendants, propriétaires uniques et autres propriétaires de petites entreprises doivent absolument remplir leur annexe C, car il s’agit d’une étape très importante dans la déclaration de revenus.
  5. Une fois que le revenu net total a été calculé aux fins de l’impôt, un taux d’imposition de 15,3 % est appliqué sur le revenu.
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Avec le calculateur d’impôt sur le travail indépendant de Flyfin, le calcul de l’impôt sur le travail indépendant peut être effectué facilement et sans aucun problème. En outre, cela aide dans le processus de déduction de l’impôt.

Moyens de réduire l’impôt sur le travail indépendant

Les indépendants ont beaucoup de mal à payer sous forme d’impôts les 15,3 % de leurs revenus obtenus grâce à un travail acharné. Ainsi, les nouveaux propriétaires d’entreprise sont toujours pressés de savoir comment ils peuvent augmenter leur bénéfice brut tout en s’épargnant des impôts sur le travail indépendant. Examinons différentes manières de déduire un certain pourcentage de leur impôt à payer.

  • Calcul des frais professionnels

Suivez toutes vos dépenses professionnelles et répertoriez-les car elles se sont avérées très avantageuses pour réduire votre impôt à payer. Étant donné que les impôts sur le travail indépendant sont applicables sur les revenus nets, des déductions sur le bureau à domicile ou l’assurance maladie pourraient être utiles.

  • Considérer la déduction au-dessus de la ligne

Au-dessus de la ligne, la déduction réduit l’impôt de moitié exactement. Cette déduction dans le montant reflète la part de la sécurité sociale et de l’assurance-maladie de l’entreprise qui serait payée par votre entreprise ou organisation au cas où vous devriez travailler pour eux. Cela sera aligné dans le contexte de votre annexe 1 jointe à votre formulaire 1040. Alors, profitez des avantages de la déduction au-dessus de la ligne, calculez votre impôt sur le travail indépendant et divisez-le en deux. Vous n’avez qu’à payer la moitié des revenus.

  • Appliquer à l’élection de S-corporation

La société S est un type d’entité commerciale légale. Les entreprises peuvent réduire la charge de l’impôt sur le travail indépendant en choisissant d’associer leur entreprise à la S-corporation. S-corporation répond aux exigences explicites du code des impôts. Le statut de S corp donne avantageusement aux entreprises l’avantage de la consolidation tout en bénéficiant des privilèges de déduction fiscale d’une association.

  • Déduction fiscale pour l’assurance maladie
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Les travailleurs indépendants ont le droit de déduire le coût de l’assurance maladie en vertu de l’article 2042 de la loi sur l’emploi dans les petites entreprises. On peut appliquer cette déduction lors du calcul de leurs gains nets à des fins fiscales. Pour demander la déduction basée sur l’assurance maladie, il faut remplir le formulaire 1040 ou 1040-SR.

Si un prêt est contracté auprès de la banque aux fins d’investissements commerciaux, les intérêts sur le prêt sont considérés comme des dépenses d’entreprise déductibles d’impôt. Si le même prêt est utilisé à la fois pour les entreprises et les dépenses personnelles, la partie des frais professionnels des intérêts du prêt sera réclamée pour déduction fiscale.

La ligne d’éducation liée à votre entreprise en cours est une entité déductible d’impôt. Il peut s’agir de n’importe quel cours ou diplôme qui englobe vos compétences pour votre entreprise actuelle. Eh bien, il convient de noter que cette déduction ne s’applique qu’au coût des cours liés à votre travail existant. Il ne sera pas appliqué sur la formation d’une nouvelle ligne de travail.

Par exemple, si vous êtes une marque de vêtements, un cours sur la conception de mode pour améliorer vos compétences en mode fonctionnerait, mais le cours sur la façon de faire des gâteaux ne vous aidera pas à obtenir une déduction fiscale.

Le calculateur d’impôt pour le travail indépendant de Flyfin aide à simplifier tous vos processus de déduction fiscale pour le travail indépendant à l’aide de l’IA et des CPA qui travaillent ensemble pour obtenir le maximum d’économies.

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